آموزش تهیه صورت مغایرت بانکی + دانلود فرمول اکسل خودکار

چرا صورت مغایرت بانکی برای هر کسب‌وکاری ضروری است؟

به ندرت پیش می‌آید که در پایان ماه، مانده حساب بانک در دفاتر شرکت با مانده برگه صورتحساب ارسالی از سوی بانک یکسان باشد. دلایل عمده این تفاوت عبارتند از:

• چک‌های معوق: چک‌هایی که شرکت صادر کرده و در دفاتر ثبت نموده، اما دارنده چک هنوز برای وصول به بانک مراجعه نکرده است.
• وجوه بین‌راهی: مبالغی که در پایان ساعت کاری به حساب واریز شده و بانک هنوز در صورتحساب آن روز منظور نکرده است.
• کارمزدها و هزینه‌های بانکی: مبالغی که بانک بابت کارمزد ساتنا، پایا، صدور دسته چک یا اقساط کسر کرده و هنوز اطلاعیه آن به حسابداری نرسیده است.
• واریزهای مستقیم مشتریان: مشتریانی که وجه را مستقیم کارت‌به‌کارت یا پایا کرده‌اند و هنوز فیش را به حسابدار تحویل نداده‌اند.

روش تهیه صورت مغایرت بانکی (روش مانده واقعی)

در این روش، مانده دفاتر و مانده بانک را به سمت مانده واقعی تعدیل می‌کنیم تا هر دو برابر شوند:

مانده طبق دفاتر
+ بستانکاران بانک (چک‌های معوق)
+ واریزی‌های ثبت‌نشده در دفاتر
- کارمزدهای بانکی و برداشت‌های ثبت‌نشده
= مانده واقعی دفاتر

مانده طبق صورتحساب بانک
+ وجوه بین‌راهی
- اشتباهات بدهکار بانک
= مانده واقعی بانک

رفع مغایرت خودکار در نرم‌افزار حسابداری هوش

دیگر نیازی به قلم و کاغذ و تیک زدن سطرهای طولانی صورتحساب بانک نیست. در نرم افزار حسابداری هوش، کافی است خروجی اکسل یا متن تراکنش‌های بانک را در سیستم بارگذاری کنید؛ هوش مصنوعی تراکنش‌ها را با فاکتورها و اسناد منطبق ساخته و آرتیکل سند اصلاحی کارمزد و چک‌ها را در چند ثانیه صادر می‌نماید.